金管會今（20）日公布今年前9個月金融三業（銀行、保險、證券期貨投信）及上市櫃公司的最新裁罰統計數據。前三季累計開出233張罰單，總罰鍰金額達1億6,754萬元，較去年同期的1億5,178萬元成長10.38%。今年金管會編列的行政罰鍰預算目標為2億2,211萬元，目前達成率已達75.43%，預計今年全年的預算目標有極大機會順利達標。
金管會今（20）日公布今年前9個月金融三業（銀行、保險、證券期貨投信）及上市櫃公司的最新裁罰統計數據。前三季累計開出233張罰單，總罰鍰金額達1億6,754萬元，較去年同期的1億5,178萬元成長10.38%。今年金管會編列的行政罰鍰預算目標為2億2,211萬元，目前達成率已達75.43%，預計今年全年的預算目標有極大機會順利達標。
在今天金管會例會中指出，在各產業中，「銀行業」成為今年的裁罰重點，前三季共開罰18件、累計金額達7,655萬元，罰鍰總額較去年同期暴增58.72%。銀行局副局長張嘉魁指出，金額大增主要受數起重大案件影響。
其中，今年5月「台中商業銀行」因辦理存款開戶及帳戶監控涉重大缺失、行員甚至涉及協助詐團洗錢，遭重罰3,200萬元，創下銀行業及整體金融業史上最高的單筆裁罰紀錄。第二及第三高罰單則分別為：台新銀行新店分行前理專挪用客戶款項涉內控缺失，於5月遭罰1,400萬元；合作金庫銀行因受理客戶信用卡疑義帳款未及時向國際組織申訴退款，被裁罰1,200萬元。
相較於銀行業的大幅成長，「保險業」與「證券期貨投信業」的裁罰金額則呈現下滑：就保險業來說，前三季開罰24件、金額3,141萬元，年減29%。保險局主秘劉純斌說明，主要由於去年針對保經保代進行專案金檢使基期較高，今年金檢減少所致。保險業前三大罰單包含臺灣人壽挪用懸帳款項遭罰960萬元，以及新光人壽因不動產管理缺失與外匯價格變動準備金申報出錯，兩案合計被罰635萬元。
在證券期貨投信業方面，前三季開罰30件、金額2,242萬元，年減8.4%。證期局主秘王秀玲表示，證券業因專案金檢減少致罰鍰下滑；期貨業缺失則有所增加。該領域前三大案件分別為國泰投信未依規申報利害關係人（罰600萬元）、台新證券下單系統資安缺失（罰360萬元），以及永誠國際投顧違規承諾保本（罰120萬元）。
此外，在上市櫃公司部分，前三季共開罰161件、金額3,716萬元，年增6.8%，違規主因多為公發公司未依規定如期申報財務報告。針對前三季裁罰結果，金管會強調，開立罰單的根本目的在於要求金融機構落實內部控制與改正缺失，以維護保戶權益及維持金融市場秩序。監理機關期盼業者能引以為戒，提升法令遵循品質，絕非以懲罰或達成預算目標為唯一目的。
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