金管會宣布，為配合國際防制洗錢規範，將分階段實施虛擬資產「轉帳規則（Travel Rule）」，強化虛擬貨幣交易管理。今年10月1日起，透過國內虛擬資產服務商（VASP）進行轉帳時，若單筆金額超過等值新台幣3萬元，自然人須額外提供出生日期及住所地址，接收方也須完成資料核對，否則交易可能無法完成。
金管會宣布，為配合國際防制洗錢規範，將分階段實施虛擬資產「轉帳規則（Travel Rule）」，強化虛擬貨幣交易管理。今年10月1日起，透過國內虛擬資產服務商（VASP）進行轉帳時，若單筆金額超過等值新台幣3萬元，自然人須額外提供出生日期及住所地址，接收方也須完成資料核對，否則交易可能無法完成。
金管會指出，虛擬資產具有匿名性及跨境流通特性，容易成為洗錢或資恐資金流動工具，因此參考防制洗錢金融行動工作組織（FATF）建議，強化交易資訊揭露與追蹤機制，修正「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」，分階段導入虛擬資產轉帳規則（Travel Rule）。
證期局副局長黃仲豪表示，我國早在2021年便已將相關規範納入法令，但因各國法規、資訊傳輸標準及跨境系統介接仍有差異，機制一直未正式上路。隨著完成洗錢防制登記的虛擬資產服務商（VASP）名單公布，且各國陸續落實轉帳規則（Travel Rule），金管會也與虛擬資產服務商（VASP）公會多次研商後，決定採「分階段」推動。
依規劃，今年10月起將先適用於國內虛擬資產服務商（VASP）之間的虛擬資產移轉，2027年底再擴及境內與境外虛擬資產服務商（VASP）交易。未來無論轉帳金額多寡，業者都須傳遞交易雙方基本資料，若單筆移轉金額超過等值新台幣3萬元，自然人須額外提供「出生日期」及「住所地址」，法人則須提供官方辨識編號及登記地址，以提升交易透明度與可追溯性。
此外，新制也新增接收方虛擬資產服務商（VASP）的查核義務。當交易金額逾3萬元時，接收平台須將轉出方提供的資料與既有客戶資訊進行核對，以降低風險並強化資訊正確性。黃仲豪說明，3萬元門檻主要參考防制洗錢金融行動工作組織（FATF）及歐美相關規範，而要求提供出生日期與住址，則是為了避免「同名同姓」造成身分辨識困難，不過若境外虛擬資產服務商（VASP）未導入轉帳規則（Travel Rule），未來跨境轉帳也可能因此無法完成。
虛擬資產服務商（VASP）公會表示，已協助會員展開第一階段技術介接與流程優化，確保境內平台如期上線，並同步為跨境適用預作準備。公會認為，隨著新加坡、日本、歐盟等主要市場相繼落實轉帳規則（Travel Rule），台灣分階段導入新制，不僅有助與國際合規制度接軌，也將提升國內虛擬資產業者的國際信譽與競爭力。
