生成式AI快速發展，金融服務也從數位化逐步邁向智慧化。國泰證券自2026年全面啟動「AI驅動轉型計畫」，以客戶需求為核心，將生成式AI技術導入投資服務，透過智慧應用協助投資人更有效率掌握市場資訊，打造即時、個人化且更貼近需求的智慧投資體驗，朝「投資人首選AI券商」目標邁進。
生成式AI快速發展，金融服務也從數位化逐步邁向智慧化。國泰證券自2026年全面啟動「AI驅動轉型計畫」，以客戶需求為核心，將生成式AI技術導入投資服務，透過智慧應用協助投資人更有效率掌握市場資訊，打造即時、個人化且更貼近需求的智慧投資體驗，朝「投資人首選AI券商」目標邁進。
國泰證券從過去的客戶自主交易平台，逐漸轉型為主動理解客戶使用情境的智能金融服務平台。今年推出兩項AI應用服務，包括「AI庫存管家」與「AI台股投資日報」，將AI融入投資人的日常投資流程，從盤中提醒延伸至盤後整理，協助投資人快速掌握市場變化。
「AI庫存管家」於盤中偵測客戶持股變化、波動較大的股票及相關新聞摘要，並透過國泰證券App主動推播個人化提醒，自今年1月上線以來，該服務推播開啟率較一般推播高出近20倍，開啟推播後App當日登入率超過95%，更有逾98%的使用者認為有助於掌握市場狀況。
今年4月推出的「AI台股投資日報」，則針對超過160萬名持有台股庫存的客戶，於每日收盤後自動生成投資日報，內容涵蓋當日市場趨勢、個人持股重點資訊及重大訊息，並結合AI新聞快訊分析市場情緒與討論熱度，協助投資人快速掌握市場動態，作為投資決策參考。除了兩項AI服務外，國泰證券也持續導入AI技術至交易流程，例如推出「AI線上調額」智慧服務，進一步優化交易體驗與作業流程。
國泰證券表示，未來將持續深化AI技術在投資場景的應用，在兼顧客戶權益與風險控管的前提下，發展更高度個人化的投資服務，致力打造投資人可信賴的智能金融服務平台。
