針對猖狂的金融詐騙，金融監督管理委員會（金管會）3日預告修正《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》，擴大「可疑帳戶」列管，本次修法共有14 種監控指標，如果用戶符合的話，就會被「加強風險管理」與「持續監控」。合作金庫更是新增多條規則，用戶可能會遭到強制銷戶！
針對猖狂的金融詐騙，金融監督管理委員會（金管會）3日預告修正《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》，擴大「可疑帳戶」列管，本次修法共有14 種監控指標，如果用戶符合的話，就會被「加強風險管理」與「持續監控」。合作金庫更是新增多條規則，用戶可能會遭到強制銷戶！
本次修法將原本的異常交易態樣擴增並調整，合計共達14種監控指標。金管會指出，依照《銀行法》規定，銀行對存款帳戶應負善良管理人責任，對疑似不法或顯屬異常帳戶得予暫停部分或全部交易。
《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》將該等帳戶區分為二類，第一類帳戶包括偽冒開戶、警示帳戶及衍生管制帳戶，第二類帳戶則是具可疑或異常表徵，有持續監控之必要者。
