「ABC男友」甜言蜜語送百萬生活費？ 女業務淪人頭帳戶主角
- 記者｜鏡週刊
1名30歲醫材女業務今年3月在臉書廣告看到優質ABC相親活動，經由臉書平臺媒合一位自我介紹為ABC（American-Born Chinese，在美國出生、接受美國教育長大的華人後代）的周姓男子，兩人加LINE後對方稱自己從小在美國長大，不擅講國語，故兩人皆以英文傳訊聊天。聊天期間周姓男子聲稱在早年投資有成，現已有房有車、財富自由，男子的爸媽希望他找一個同文同種的華人伴侶，遂而來臺相親，未來將共同赴美生活。
兩人每日聊天相當投緣，3月底很快變成情侶關係，交往1個月後，男子說有投資的稅務問題要回一趟美國，為了取信女業務，願意將近期投資獲利的20萬人民幣（折合新臺幣約90餘萬元）支付給女友當未來1個月的生活費，但因為金額過大，需要女友提供5個銀行帳戶分別匯款，女友頓時幸福感滿溢，雖然沒那麼銀行帳號，提供了自己名下的3個和跟哥哥借用的2個銀行帳戶給對方。
後續又以香港外匯管理中心要作金流查證為由，要求女友先寄出這5個帳戶的提款卡給指定銀行人士，以便確認帳戶乾淨，4月20日女子自便利商店寄出5張金融卡，很快的，這5個帳戶便被當作人頭帳戶匯入詐騙款項，4月23日後陸續有民眾報案，女子的聯X銀行、華X銀行，哥哥的國X銀行帳戶紛紛遭凍結，遂遭警方通知到案。
近年來「假相親、真詐騙」案件仍持續發生，犯罪態樣慣用「ABC華人」、「財富自由的海外成功人士」等精心包裝身分，透過每日關心問候逐步建立信任，然近期詐騙手法的演變不再要求對方「穩賺不賠的投資」或「投資出金需借款繳保證金」等騙取財物，而是以「欲匯款給對方當生活費」為名，誘使被害人提供銀行帳戶、寄出提款卡，最終讓戀愛腦的被害人成為詐騙集團洗錢的工具。
刑事警察局呼籲，整段感情進展異常快速，短期內進入熱戀、論及承諾，對方主動提及要「給你」大筆金錢，在粉紅泡泡的包裝下，卻需要你先配合，以各種名義要求你提供多個銀行帳戶、借用親友的帳戶、將提款卡及存摺寄送給陌生人，一定要提高警覺。
刑事警察局提醒，提款卡一旦寄出，法律責任也隨之而來，提供帳戶或交付金融卡供他人使用，均可能觸犯幫助詐欺、幫助洗錢等罪嫌，面臨刑事追訴，洗錢防制法第22 條規範提供帳戶（人頭帳戶）交付他人使用，若無正當理由，將面臨警察機關「告誡」，即自裁處之日起算 5 年期間內禁止新開戶，已開立帳戶之功能也將受限制（每日轉帳與提款上限降為1萬元、禁止使用網路銀行、無法使用電子支付）。情節嚴重者（如：提供3個以上帳戶），處3年以下有期徒刑、拘役或科/併科100 萬元以下罰金。
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