今年1月間台中地檢署相驗一起辦公室員工猝死案件，意外從死者手機群組對話紀錄中發現「銀行卡」、「USDT」等文字，與該公司從事文字行銷客服業務無關，疑涉及洗錢不法。經檢方深入追查發現所屬公司慧鑫、序禾等涉嫌跨境洗錢案件，經偵查終結，將負責人張家豪等30人提起公訴。
鏡週刊2026.09.23 13:00 臺北時間
辦公室員工猝死案意外查出跨境洗錢集團案外案 半年洗錢金額逾201億元
- 記者｜鏡週刊
全案源於今年1月19日慧鑫公司一名員工在辦公室猝死案，檢察官陳巧曼進行相驗時，輾轉從死者的手機與同事及主管對話及其等群組對話中，發現「銀行卡」、「USDT」等文字，比對其等所稱公司係從事文字行銷客服業務之情形不同，察覺該公司實際營運內容可疑，可能涉及洗錢不法，進而組成專案小組調查。
專案小組查悉，公司負責人張家豪等人涉嫌與大陸地區人士共謀，成立人民幣與虛擬資產USDT兌換之洗錢集團。自去年7月起，該集團以慧鑫公司、序禾公司在臺中市的辦公室為掩護，招募人資、營運及客服人員，分工經營NOW PAY、X PAY平臺，並作為境外洗錢集團在臺的客服據點。
該集團利用NOW PAY、X PAY平臺供有買賣USDT需求的商戶使用，另架設虛假的寶可夢NFT、魔戒遊戲等網站，供個人幣商作為交易外殼，以規避大陸地區警方查緝。張所聘僱的客服人員負責處理訂單問題及個人幣商的平臺KYC程序，協助境外集團處理入出金，透過迂迴層轉方式掩飾、隱匿不法資金去向。
經清查金流，NOW PAY平臺自去年11月1日至今年8月10日，涉嫌洗錢金額達新臺幣163億1,366萬2,549元；X PAY平臺自去年11月1日至今年5月27日，涉嫌洗錢金額達38億1,477萬9,214元，總洗錢金額高達201億2,844萬1,763元。該集團從中獲利達3億1,501萬6,947 元。
專案小組從5月到8月間，先後發動5波搜索，查扣作案用手機、電腦主機及現金等物，向法院聲請羈押禁見張家豪獲准，並聲請扣押裁定扣押98萬元。中檢呼籲，提供虛擬資產服務應依法完成洗錢防制及服務量能登記，不得以公司、遊戲或NFT網站作為掩護，非法提供兌換服務、協助境外集團層轉不法資金。對於此類跨境洗錢模式，本署將持續追查金流、查扣犯罪所得，依法嚴辦。
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